中國保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱“保險業(yè)協(xié)會”）研究起草了《個人保險代理人銷售能力資質(zhì)等級標準（人身保險方向）（討論稿）》（以下簡稱《標準（討論稿）》）,，高級別涵蓋低級別的要求根據(jù)《標準（討論稿）》,，而四級（初級）則需要具備基礎(chǔ)保險知識和專業(yè)技能,，能在指導下以產(chǎn)品為導向開展保險銷售業(yè)務(wù)，代理人級別鑒定分為理論知識考試,、技能考核以及綜合評審,，二級（高級）和一級（特級）的鑒定方式是考試與綜合評審相結(jié)合，首先需要取得二級保險銷售能力資質(zhì)后,，累計從事保險代理業(yè)務(wù)工作四年（含）以上,，取得二級保險銷售能力資質(zhì)后，原銀保監(jiān)會在《人身保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》中提出“保險公司,、保險中介機構(gòu)應(yīng)按照中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的保險銷售人員銷售能力資質(zhì)標準,，建立保險銷售人員分級管理機制，對保險銷售人員實施分級管理”,，進一步明確保險公司,、保險中介機構(gòu)應(yīng)當支持行業(yè)自律組織發(fā)揮優(yōu)勢推動保險銷售人員銷售能力分級工作，結(jié)合自身實際情況建立本機構(gòu)保險銷售能力資質(zhì)分級管理體系,，協(xié)會面向行業(yè)印發(fā)《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》,。